企业风险排查的自查报告范文
企业风险排查的自查报告1
  按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》(陕人保财险监电函文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：
  一、基本情况
  营业部实现业务收入__万元，实收保费__万元，应收保费__万元，应收率 ;全年直接赔款 __万元，简单赔付率 ，综合成本率 ，本年实现利润__万元。
  二、 风险排查各方面情况
  1、承保方面
  (一)公司不存在虚假承保问题。
  (1)公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况;
  (2)不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况;
  (3)不存在套打保单，出具阴阳保单(鸳鸯单)，核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。
  (4)不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况。
  (二)公司不存在虚挂保费。
  (1)不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。
  (2)不存在在投保人已全额支付
  保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。
  (三)公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：
  (1)不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。
  (2)不存在冲销虚挂的应收保费。
  (3)不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。
  (四)公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。
  (五)公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：
  (1)不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。
  (2)不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。
  (六)公司不存在违反防预费使用规定行为。
  但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等。
  2、实收保费方面
  自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象;没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生。
  3、退保方面
  通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。
  4、财务方面
  检查中未发现有费用列支科目不正确。
  5、兼业代理和中介业务方面
  6、执行条款费率方面
  自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。
  7、内部管控方面
  通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。
  8、资金使用方面
  经自查资金管理符合上级公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。
  9、理赔方面
  检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为;也没有变相
向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。
  企业自查报告三、原因分析及问题整改
  自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。
企业风险排查的自查报告2
  根据你局《税务事项通知书》(麦地税通【】 号)的有关要求，对我公司自成立至2月29日税款缴纳情况开展自查，现将自查情况汇报如下：
  一、公司成立的'背景和当前的市场形势
  公司是为适应“和谐刀郎花园小区”的需要而成立的。公司成立以后，遇到国家调整经济政策，对房地产业由扶持转为严格控制，相继出台一系列改革措施，如取消房地产企业享受新办企业的免税待遇、提高购房户按揭购买住宅首付款的比例等，从而使企业受到的政策压力越来越大，土地购置成本高，从市场方面看，住宅产品的大中小户型、高中低价位的结构不合理，面向普通消费者的经济适用型住房比重偏小，已经造成了一定程度的无效供给。
  二、公司面临的困境
  公司成立时的900万元注册资本金，扣除用于“和谐刀郎花园小区”项目的土地购置成本后，后续开发资金没有到位。同时公司还面临着经验不足和人才不足的问题，特别是缺乏市场定位方面的人才，因而在项目决策过程中往往只能优先进行成本效益测算，无法在项目功能定位、确定潜在客户等方面进行更多的分析，在进行项目调研时考虑更多的是短期效益，很少关注长效项目。
  面对困境，公司一般人从领导到员工没有退缩，而是不断的探索市场、积累经验。公司成立以来，通过不断的考察、测算、调研，公司掌握了大量的市场信息。
  三、现有项目的发展前景
  公司成立以来“和谐刀郎花园小区”规划建设面积186000㎡，第一期规划建设面积46900㎡、2#楼2㎡、3#楼6693㎡(宾馆)、4#楼6㎡一期项目预计总投资8000多万元，其中门面房3650㎡以上，住宅36557㎡，共计：320套住宅。
  三、自查结果
  我公司土地购置后，后续开发资金不到位，影响按计划开发建设，我们只能开发3#楼、4#楼建设。分年度对涉及的营业税及其附加、车船税和印花税及契税等各税种的应计提数、已计提数、少计提数、应缴数、已缴数和少缴数逐个进行说明。