CFP资格认证制度(二)
(总分39,考试时间90分钟)
A．中国目前实行的足AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系
B．AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时
C．FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试
D．对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年
2. 下列关于AFP/CFP资格认证的说法，错误的是( )。
A．CFP资格认证培训涉及投资、保险、税收、法律等多学科的知识
B．在中国只有经济学或经济管理类博士可以直接参加资格认证考试
C．CFP资格认证要求大专学历申请入拥有3年以上工作经验
D．金融理财师由于与客户之间存在信息不对称性，因此容易引发道德风险
3. 小王获得AFP资格认证后，对金融理财的理念充满了热情。他尤其热衷于参加FPSB China举办的各类专业论坛、研讨会和学术报告，通过这样的学习方式，小王认为他会顺利地通过《金融理财师继续教育管理办法》对AFP持证人的要求。关于小王参加继续教育，以下各项表述正确的是( )。
A．因为各类学习方式都只能占继续教育学时数的一定比例，所以小王只靠参加这些研讨会，并不能满足继续教育的要求
B．小王全部参加的FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会等活动的，视同完成了继续教育
C．FPSB China组织的专业论坛、研讨会和学术报告会，比一般的继续教育机构的继续教
育课程更重要，也更权威，所以折合的课时也比较多，只要小王参加的足够多，就能完成继续教育
D．小王希望能申请担任FPSB China授权培训机构的讲师，这样的话，只需讲课就完成了所有继续教育课时的要求
4. 根据《金融理财师资格认证办法》，2008年12月31日，下列情形符合AFP资格认证工作经验时间要求的是( )。
A．张某1994年专科毕业，在律帅事务所为客户做离婚和遗广筹划，1998后一直从事对事务所的行政管理工作
B．王某2005年本科毕业，一直在银行从事文秘工作
C．李某2006年硕士研究生毕业，一直在保险公司从事客户寿险的规划工作
D．赵某2007年博士研究生毕业，一直在证券公司从事人力资源管理工作
5. 根据CFP资格认证制度，下列有关4E认证标准，说法正确的有( )。
(1)CFP资格认证制度要求CFP持证人在每个报告周期内，完成30个学时的继续教育
(2)在中国大陆，除经济学或经济管理类博士之外，所有学员需要在获得了FPSB China授权教育机构的培训合格证书之后，才有资格参加AFP资格认证考试
(3)李瑞本科期间，在某律师事务所金融理财相关岗位兼职2年，折合1500小时(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算)，毕业后又在某会计师事务所全职从事金融理财相关工作半年，刚通过了AFP资格认证考试，则此时他满足了AFP资格认证工作经验的要求
(4)理财师王金的打算近期卖掉房子，恰巧王金的客户老张让王金帮他买套二手房，王金在没有告诉客户业主的情况下推荐客户购买了的房子，从而得到了给的2万元好处费，这种情况属于金融理财活动中的结构性冲突
A．(2)(3)(4)
B．(1)(2)
C．(3)
D．(1)(2)(4)
6. 下列关于金融理财师职业道德基本原则的说法，正确的是( )。
A．守法遵规原则要求理财师仅遵守国家相关法律法规
B．客观公正原则要求理财师向客户提供理财服务时，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益
C．正直诚信原则要求理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响
D．专业胜任原则要求理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务
7. 张德利获得AFP资格认证后，在网上化名“带头大叔”，利用其博客夸大其所属理财工作室的业务范围，并提供决定股票买卖的讯息。张的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则中明文禁止的事项( )。
A．专业胜任
B．正直诚信
C．专业精神
D．客观公正
8. 在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则( )。
A．守法遵规
B．正直诚信
C．专业精神
D．客观公正
9. 张德利为了完成公司业绩，希望其客户王丽购买一定数额的金融产品，就一再强调该产品
过去的业绩。这样的行为主要违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪两项基本原则( )。
A．专业精神，正直诚信
B．正直诚信，守法遵规
C．客观公正，恪尽职守
D．恪尽职守，专业胜任
10. 韩璐在通过AFP资格认证后，因业绩突出，得到了行长的重视，以其名字命名了理财工作室。受到鼓舞的韩璐，一鼓作气，又通过了CFP资格认证考试。发布成绩的当天，韩璐理财工作室正在筹划成立一周年庆典活动，于是韩璐在宣传资料中，将“AFP持证人韩璐为您量身定做理财方案”修改为“CFP持证人韩璐为您量身定做理财方案”，并于次日刊登在媒体上。韩璐的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则( )。
A．专业胜任
B．专业精神
C．恪尽职守
D．客观公正
11. 根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。
A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件
B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料
D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
12. 下列描述中不是《金融理财师职业道德准则》中客观公正原则体现的是( )。
A．理财师与客户确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料
B．金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同(包括支付报酬的方式)
C．金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理
D．向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性
13. 金融理财师小张最近开始为与公司有多年业务往来的老王提供个人理财服务，老王是一家个人独资企业的老板，因在小张所在的机构有存贷款的业务，小张为老王进行理财的过程中没有把老王的资产独立管理，根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》，小王违反了下列哪个原则( )。
A．正直诚信
B．客观公正
C．专业胜任
D．恪尽职守
14. 根据《金融理财师职业道德准则》，下列陈述分别违反了哪项职业道德基本原则( )。
(1)假借FPSB、FPSB China Adisory Panel或FPSB China或其他组织的名义，发表个人观点
(2)没有从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断
(3)有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时，向直接主管隐瞒；诋毁或恶意中伤同行
(4)为追求更多收益，没有根据客户的具体情况，就选择高风险但可能会获得高收益的理财产品
A．专业精神、客观公正、专业精神、客观公正
地无遗利是什么意思 B．正直诚信、客观公正、专业精神、恪尽职守
C．客观公正、正直诚信、保守秘密、恪尽职守
D．正直诚信、客观公正、保守秘密、专业精神
15. 《金融理财师职业道德准则》要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响，从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断，公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突，这是哪项基本原则的要求( )。
A．客观公正
B．专业精神
C．正直诚信
D．恪尽职守
16. 某商业银行金融理财师张浩确信机构内部有人从事与理财相关的非法活动，已向主管报告，但所在机构并未采取补救措施。作为金融理财师，这时张浩应该向( )举报。这一行为遵循的是《金融理财师职业道德准则》中的( )基本原则。
A．上级主管和银监会；守法遵规
B．银监会和FPSB China；专业精神
C．和银监会；守法遵规
D．总行领导和银监会；专业精神
17. 金融理财师王浩为了向贵宾客户张民推销其所在机构代销的基金产品，将在本机构购买该基金的客户资料拿给张民看。同时王浩并没有告知张民，自己可以从该基金销售中获得佣金。则王浩的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的( )基本原则。
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