自查报告范文年经典反自查报告范文5篇
2019年经典反自查报告范文(一)
接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:
一.组织机构建设情况.
二.反内控制度建设情况
支行一线员工对反的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别非的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.
三.客户尽职调查情况.
对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.
四.大额和可疑交易报告情况.
对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.
五.账户资料及交易记录保存情况
我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.
六.对当前反工作的建议.
(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.
(2).建议有关部门缩短反信息的上报流程,以提高工作效率,加快对犯罪的打击速度。
2019年经典反自查报告范文(二)
一、组织机构建设情况。XX年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反工作领导小组，完善了反工作领导机构。领导小组下辖反工作领导小组办公室、反调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反工作的顺利开展。
二、反内控制度建设情况。XX年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反工作计划》
(*** [XX]022号)，对反做了全面部署，在全社范围内大力开展反工作;之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反规定》、《***市***农村信用社反工作岗位职责》，对反工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反工作的深入开展。
三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对XX年3月1日至XX年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照”了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。XX年3月1日至XX年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，
大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元;结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
我社基本能按照”一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
五、帐户资料及交易记录保存情况。XX年3月1日至XX年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反有关规定的问题。
六、反宣传和业务培训情况。XX年，我社组织过反宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反工作，形成良好的抵制、打击活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反宣传工作，并将反培训摆上工作日程，开展反学习活动，让员工进一步掌握有关反的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反工作能力。
七、反工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照”一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反工作，重点做好：一是进一步贯彻落实”一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反工作力度;二是不断完善反工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反工作的深入开展;三是要不断完善反内控制度，在自查中查缺陷漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法活动;五是进一步加强反的社会宣传力度;六
是严格保密制度，确保反工作的顺利开展。
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