【篇⼀】银⾏客户经理述职报告范⽂
尊敬的领导、亲爱的同事们：
⼤家好！
20XX年已经过去了，我在⽀⾏领导的关⼼下，在同事们的帮助中，通过⾃⼰的努⼒⼯作，取得了⼀定的⼯作业绩，银⾏业务知识也有了较⼤的进步，个⼈营销能⼒也得到极⼤提⾼。
⾸先，⼯作业绩⽅⾯，我在⽀⾏领导指导下，努⼒营销对公客户，成功主办了xx⽀⾏转型以来第⼀笔授信业务，截⾄
20xx年末，实现总授信额度xx亿元，带动对公存款xx多万元，实现利息收⼊xx多万元，实现中间业务收⼊xx万元。个⼈管户企业XX成功申报为总⾏级重点客户，并且正协助⽀⾏领导积极营销⼀批XX下游企业。在⼩企业营销⽅⾯，也成功营销了⼀家XX企业，利⽤交叉营销，实现年末新增对私存款xx万元。在对公客户经理⼩指标考核⽅⾯，我的成绩排在全分⾏前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全⾯的掌握了我⾏信贷业务知识。⼀年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品⼀知半解，通过⼀年的学习，我基本掌握了光⼤银⾏⼤部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信⽅案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光⼤银⾏信贷风险控制措施，作为⼀名客户经理参加分⾏举办的第⼀次信贷审批⼈考试，顺利通过。在分⾏举办的合规征⽂中，我撰写《构建深⼊⼈⼼的商业银⾏合规⽂化势在必⾏》⼀⽂被评为总⾏⼆等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努⼒提⾼个⼈营销能⼒。作为⼀名客户经理，其职责是服务好客户，⼀⽅⾯要熟悉⾃⼰的业务产品，明⽩⾃⼰能够给客户带来什么，另⼀⽅⾯，要明⽩客户要什么，尤其是后⼀⽅⾯重要，明⽩了客户的需求，才能去创造条件满⾜。个⼈营销能⼒的提升很⼤程度在于了解客户、满⾜客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，⼒争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的⼀年对于我来说是充实的⼀年，是进步的⼀年，同时，这些个⼈成绩的取得与⽀⾏领导的关⼼、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去⼀年⾥，我也犯过错误，有些不⾜，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源⽅⾯，我做的还不⾜，这也正是我将来需要努⼒的。
20XX年在⼯作上的计划，⾸先是在⽬前信贷紧张的状况下，努⼒维护现有授信客户，⽤好资源，做
好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住xx区域特⾊，开拓专业市场，做好中⼩企业授信营销，⼒争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜⼒，营销对公存款，⽅式是利⽤我⾏理财产品优势和加强⼒度。第四是⼤⼒拓展海珠⽀⾏周边的⼩企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理⼀起，全⽅位服务客户。
20XX年已经来临，我决⼼更踏实⼯作，努⼒学习，争取在各个⽅⾯取得进步，成为⼀名优秀客户经理。
谢谢⼤家！
【篇⼆】银⾏客户经理述职报告范⽂
尊敬的领导、亲爱的同事们：
⼤家好！
20XX年x⽉我从xx分理处调⾄xx⽀⾏从事客户经理⼯作，静⼼回顾这⼀年的⼯作⽣活，我感觉收获颇丰，现将这⼀年的学习⼯作情况汇报如下：
⼀、加强学习、提⾼素质
我今年⼆⽉份从xx分理处调到xx⽀⾏从事客户经理⼯作，以前对资产业务接触⽐较少，并且各项业务变化⽐较多，这就需要我静下⼼来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我⾃觉加强各种⾦融产品的理论知识学习，提⾼⾃⼰对我⾏⾦融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上⼿了。我想只有⾃⼰对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。
作为⼀名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我⾏资产业务对公众服务的⼀张名⽚，是客户与我⾏联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地⽅，⼀⽅⾯要熟悉⾃⼰⾏⾥的业务产品，明⽩⾃⼰能够给客户带来什么，另⼀⽅⾯，要明⽩客户需求什么，尤其是后⼀⽅⾯，明⽩了客户的需求，才能去有的放⽮的服务客户。
在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提⾼⾃⾝政治素质。我时时刻刻严格要求⾃⼰，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建⾔献策，努⼒学习中国共产党的先进性⽂件，认真践⾏党的众路线。
⼆、脚踏实地、勤奋⼯作
作为⼀名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的⼯作主要是银⾏资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为⾃⼰的疏忽给银⾏带来损失，这就要求我做事要细⼼，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努⼒挖掘新的客户，并以专
业的业务处理能⼒来满⾜客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个⼈合规⼯作，保证信贷资⾦的安全。
三、存在不⾜
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提⾼客户数量和质量，提升客户对我⾏更⼤的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进⼀步克服年轻⽓躁，做到脚踏实地，提⾼⼯作主动性，多⼲少说，在实践中完善提⾼⾃⼰。
在新的⼀年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进⼯作⽅式⽅法，积极努⼒⼯作，增强服务意识，争取在各个⽅⾯取得进步，成为⼀名优秀客户经理。
谢谢⼤家！
【篇三】银⾏客户经理述职报告范⽂
20XX年，在⽀⾏领导和同道们的帮助和指导下，本⼈能够认真贯彻⽀⾏党委⼯作部署，坚持增存就是增效经营理念，把组织存款、压降不良贷款放作为中⼼⼯作，发挥⾃⼰在本职岗位上应有的作⽤，和同事们⼀道较好地完成了⽀⾏下达的⼯作任务，直接创造了近2900万元的经营收进，为全⾏扭亏为盈做出了贡献。现将20xx年度⼯作述职以下：
⼀、思想作风建设情况
(⼀)思想上能从严从⾼要求⾃⼰，⾃觉加强政策理论和管理知识的学习，努⼒进步政治理论⽔平和管理能⼒。⼀年来，我能认真学习三个代表重要思想和重新修订的《中国共*产*党党章》，学习党的线路、⽅针、政策和法规，特别是坚持学习xx⼤报告精神和三个代表重要思想，参加整肃⾏盛⾏纪活动，思想熟悉有了较⼤进步，充实了理论知识、开阔了⼯作思路，丰富了领导经验，对我们农⾏改⾰的远景更加布满了信⼼。
(⼆)学习上能不断充实⾃⼰，⾃觉加强基础理论和业务知识的学习，努⼒进步业务⽔平和操纵能⼒。为更好地为**⾏奉献⾃⼰的聪明才⼲，⾃进⾏以来，我刻苦学习，把握了较为全⾯的理论知识和专业知识。特别是7⽉份组织安排我主持客户部⼯作后，为尽快适应新的岗位，进进⾓⾊，我不断完善本⾝，进步业务⽔平，扩⼤知识⾯。⼀是不管⼯作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《贸易银⾏公司业务实务》等业务书籍，认真浏览⾦融法规、业务管理制度和业务操纵办法，以进步⾃⼰的业务知识和业务能⼒。⼆是参加总⾏组织的橡胶仓单贷款调研活动，并参与了《中国农业银⾏⾃然橡胶标准仓单贷款管理办法》等制度的起草⼯作。三是亲⾝组织⽀⾏上银⾏、外汇知识、保险业务培训班，与全⾏员⼯⼀起学习、探讨业务，共同发展。⼀年来，通过⾃⼰的努⼒，本⼈的业务⽔平和⼯作能⼒有了进⼀步的进步。
(三)作风上能严格要求⾃⼰，不断增强法制观念，按章办事，廉洁⾃律。我主持客户部⼯作后，作为⼀个部分的带头⼈，我以优秀共*产*党员、客户经理的标准严格要求⾃⼰，⼯作⾛在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的题⽬，我能够加强请⽰汇报，未出现越权⾏事的情况；针对客户部分的⼯作特点，能切实按要求对部分员⼯进⾏依法办事、廉洁⾃律的教育，坚持常常性的制度学习，平时留意加强部分管理，加强内控管理和信贷档案管理；能够严格执⾏客户经理制度，检查和催促各项规章制度的落实、执⾏情况。如本⼈利⽤在部队积累的管理经验，针对客户部分存在的题⽬，从进步思想熟悉、抓制度落实进⼿，⼤胆管理，狠抓部分管理，建⽴了例会(学习)、《客户经理⽇志》等制度，使客户部分的⾯貌焕然⼀新，较好地完成了上级领导下达的每项⼯作任务，这充分证明我们客户经理是⼀⽀有战役⼒的队伍。
⼆、履⾏职责情况
在职业活动中，我把服务基层、服务客户放在⾸位，有了这类⼼情，与点、客户交换就可以处于⼀种***的状态，很多事情便迎刃⽽解。⼤家都知道，我们客户部与机关保障部分相⽐，多了经营的职能，与营业点相⽐，多了管理的职能，我们既要管理、⼜要经营，上对省⾏所有的业务部分，下对所有点，外对重点客户，对7名客户经理，要管理近30亿存款、5.5亿贷款的客户部分来讲，我们的任务是相当沉重的、责任也是相当⼤的。20XX年，我和同事们⼀道主要做了以下三⽅⾯⼯作：
银行述职报告 (⼀)以⼤户⽬标管理为核⼼，抓好存款组织⼯作，全年存款净增50580万元，创历年增幅。针对我⾏存款连年⼤幅增
长，20XX年⾯临的困难和题⽬更多、更为严重的情势。我和同事们牢固建⽴存款就是增效的经营理念，⼀是认真做好20XX年度⼯作计划和考核⽅案，主笔撰写了《**⽀⾏绩效考核管理办法》、《**⽀⾏业务经营综合考核办法》等7个办法;⼆是积极落实《**⽀⾏⽬标⼤户管理⽅案》，定期或不定期⾛访**、***、****等100多个⽬标⼤户，积极其客户解决碰到的困难和题⽬；三是积极拓展市场，全⼒以赴做好****、****、****、****、****的公关，发展了**医疗基⾦、**有限公司等⼀批有发展潜⼒的客户。四是认真抓好20XX年****⽐赛活动，在全省11项考核指标中，我⾏有6项指标名列前三名。五是抓好****管理，在20XX年度全省****考核验收中，我⾏有9个点被评为三以上点；同时，认真处理客户抱怨，下降了客户的`投诉率，维护了我⾏的社会形象。
(⼆)以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的管理，不良贷款占⽐较年初降落了8个百分点。我主持客户部⼯作后，针对由于历史缘由，我⾏不良信贷资产居⾼不下的现象，⼀是定期或不定期组织部分客户经理研究和分析管理信贷企业的情况，对信贷客户进⾏分类排队。⼆是深进****、****、****等信贷企业，了解⽣产、经营、产品销售和信贷资⾦使⽤情况。三是亲⾝撰写《关于**⽀⾏不良贷款情况的报告》，并制定了《**⽀⾏信贷客户不良贷款处置⽅案》。四是依照⽀⾏贷审会决议，新发放贷款9927万元，办理借新还旧贷款6117万元，展期贷款8645万元。五是积极落实****、****等客户不良
贷款清收计划，收回不良贷款1944万元。六是累计收回贷款15405万元，累计收回贷款利息2900万元，占全⾏收进的54%。
(三)以上银⾏为突破⼝，以代理业务为重点，积极推动全⾏中间业务的发展。⼀是以上银⾏为突破⼝，为期货公司、橡胶企业安装上银⾏，同时做好****、***企业银⾏的维护，增进了我⾏电⼦银⾏业务的发展，全年我⾏电⼦银⾏业务结算量达267亿元；发展上银⾏客户128个，结算量达64.3亿元，占全省结算量的90%。⼆是积极推动保险、基⾦、国债、汇利丰等⾦融产品的营销，全年本⼈销售基⾦170多万元。
三、存在的题⽬和今后努⼒的⽅向
本⼈经过总结回顾，以为⾃⼰⼀年来的⼯作是称职的，但依然存在以下不⾜：⼯作经验有待丰富，⼯作系统性不够强；今后本⼈将⼀步加强学习，虚⼼请教，克服不⾜，将⼯作做得更好。
(⼀)放下思想包袱，扎扎实实做好本职⼯作，当⼀位合格的客户部经理。作为客户部负责⼈，不同于其他保障部分和营业点，承当管理和经营的双重职能，⼯作担⼦是很重的，需要具有掌控宏观全局、处理微观事物的能⼒，今后本⼈⼀定会放下思想包袱，放开⼿脚，积极主动协助主管⾏长抓好⼯作，当好助⼿，依照三个规范要求管理业务，发展业务。
(⼆)刻苦学习，努⼒进步业务素质和管理能⼒，为全⾏业务发展贡献聪明才⼲。今后，我要进⼀步加强学习，努⼒进步业务⽔平和管理能⼒，要常常深进点，⾛访客户，抓好⼤户⽬标管理，做好客户维护，加⼤产品营销⼒度，积极拓展良好客户，抓好不良贷款清收，切实进步我⾏信贷资产质量，进步我⾏的综合实⼒。
(三)严格要求，廉洁⾃律，做⼀位优秀共*产*党员和客户经理。⽬前全党正在常深
进展开保先教育，作为信贷业务的负责⼈，我⼀定要保持苏醒头脑，以共*产*党员的标准严格要求⾃⼰，廉洁⾃律，尽不⼲有损于国家集体和⼈民的事情，清清⽩⽩做⼈，堂堂正正办事，继续保持⼀位优秀共*产*党员和客户经理的本质。
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