支行2021年支付清算业务知识竞赛题目
1、自开户之日起（  ）内存款人未主动发起的资金类交易，应暂停该账户非柜面业务。（ ）
A、6个月
B、3个月
C、1个月
D、1年
2、对于单笔或者当日累计人民币交易（  ）以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金支取，应按规定向中国反监测分析中心报送大额交易报告。
A、 10万元
B、 30万元
C、 20万元
D、 5万元
3、人民币冠字号码查询再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理
之日起（  ）内，开展调查与处理工作
A、5个工作日
B、15个工作日
C、10个工作日
D、20个工作日
4、银行采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（  ）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。
支付结算办法
A、5
B、3
C、1
D、2
5、自开户之日起6个月内存款人未主动发起的资金类交易，应（  ）
A、暂停该账户柜面业务
B、对账户不收不付控制
C、暂停该账户非柜面业务
D、对账户只收不付控制
6、代理付款发出银行本票信息后，在（  ）内未收到业务回执的，可发起冲正指令，撤销未纳入轧差的银行本票业务
A、30秒
B、60秒
C、20秒
D、10秒
7、根据文件《泉州银行清算业务管理办法》要求，各分支机构人员应及时检查资金清算业务系统相关查询查复及自由格式业务情况，原则上每天不少于（  ）次，营业日终处理前应进行最后的检查
A、5
B、3
C、4
D、2
8、存款人单位名称、地址、主要、注册资金变更的，应于( )个工作日内向开户机构提出变更申请
A、3
B、2
C、7
D、5
9、同一个人在我行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（  ）个
A、4
B、3
C、5
D、2
10、除开立基本存款账户外，开户机构为同业开立单位银行结算账户一律按照（  ）开立
A、专用存款账户
B、基本存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
11、收款行发起普通借记业务、定期借记业务时，应当根据收款人的委托，记载借记业务回执信息的最长返回时间，最长不得超过业务发起日后的（  ）个小额支付系统工作日(不含发起日)
A、4
B、3
C、5
D、2
12、我行的资金清算业务系统包含不包括以下哪个系统
A、小额支付系统
B、电子商业汇票系统
C、城商行资金清算系统
D、网上支付跨行清算系统
13、 核准类银行结算账户不包含( )
A、预算单位专用存款账户
B、临时机构临时存款账户
C、基本存款账户(企业类)
D、合格机构投资者(QFII)专用存款账户
14、暂收、暂付款项原则上应于（  ）个月内结清。对于超期挂账的款项，应由业务归口管理门制定清理计划，限期清理
A、2
B、1
C、4
D、3
15、银行清算业务的转账方式不包括
A、 即时到账
B、普通到账
C、实时到账
D、次日到账
16、 各机构在为自然人客户办理单笔或当日累计( )现金存取业务时，应进行客户身份识别，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
A、人民币1万元以上或外币等值1000美元以上
B、人民币5万元以上或外币等值1万美元以上
C、人民币1万元以上或外币等值5000美元以上
D、人民币5万元以上或外币等值5000美元以上
17、有关账户类型说法错误的是
A、Ⅲ类户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为2000元，年累计限额合计为5万元。
B、Ⅲ类户账户余额不得超过2000元
C、Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元
D、Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为2万元，年累计限额合计为20万元
18、对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位，（  ）内暂停其银行账户非柜面业务
A、3年
B、10年
C、5年
D、7年
19、公转私用途为股权转让的，客户不须提供哪项转账依据材料
A、营业执照
B、工商注册登记情况
C、客户尽职调查表
D、股东决议
20、 各营业网点主管（  ）应将本行开出尚未兑付的银行本票卡片联逐笔与手工登记簿及行内综合系统银行本票登记簿进行核对，并做好核对记录