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附件
电子商业汇票转贴现与    再贴现业务操作规程〔试行〕
第一章  总  则
第一条  为规##〔 以下简称 我行〞〕电子商业汇票转 贴现与再贴现业务管理,有效防 X 票据风险,根据《中华人民 ##国票据法》、《支付结算办法》、《中华人民##国电子签名法》 等有关法律法规与《电子商业汇票业务管理办法》的规定, 并结合我行实际情况,特制订本操作规程.
第二条  本规程所称的电子商业汇票分为电子银行承 兑汇票〔 以下简称 电子银承〞〕和电子商业承兑汇票〔以 下简称 电子商承〞〕 .
第三条  本规程所指的电子商业汇票业务包括电子商 业汇票转贴现业务和再贴现业务.
第四条  本规程合用于我行辖内开办电子商业汇票转 贴现与再贴现业务的单位.
第二章  业务种类与审批权限
第五条  电子商业汇票转贴现和再贴现按照交易方式, 分为买断式和回购式.买断式是指贴出人将票据权利转让给 贴入人,不约定日后赎回的交易方式. 回购式是指贴出人将 票据权利转让给贴入人 ,约定日后赎回的交易方式. 电子商 业汇票转贴现和再贴现业务中转让票据权利的票据当事人 为贴出人,受让票据权利的票据当事人为贴入人.

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第六条  电子商业汇票当事人在办理回购式转贴现和 回购式再贴现业务时,应明确赎回开放日、赎回截止日.
赎回开放日是指办理回购式转贴现赎回和回购式再贴 现赎回业务的起始日期.赎回截止日是指办理回购式转贴现 赎回和回购式再贴现赎回业务的截止日期,该日期应早于票 据到期日. 自赎回开放日起至赎回截止日止,为赎回开放期. 在赎回开放日前,原贴出人、原贴入人不得作出除追索行为 外的其他票据行为. 回购式转贴现和回购式再贴现业务的原 贴出人、原贴
入人应按照协议约定,在赎回开放期赎回票据.
在赎回开放期未赎回票据的,原贴入人在赎回截止日后 只可将票据背书给他人或者行使票据权利,除票据关系以外的 其他权利义务关系由双方协议约定.
第七条  转贴现和再贴现的审批权限和授信控制按照 我行授信授权规定办理.
第三章  买断和回购式买入转贴现与再贴现 第八条  交易的发起和审批
金融市场事业部业务经办员与交易对手达成交易意向, 确定交易对手、交易方式、交易利率、成交金额等要素,并 根据交易金额按照权限取得有权人审批.
第九条  我行电票系统收到他行的转贴现申请信息后, 相关操作员应登录电票系统,按以下步骤完成转贴现买断  或者回购式买入申请的确认操作：
〔一〕 电票预签收
1.选择票据：金融市场事业部业务经办员通过 转/再贴

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现转入业务—票据预签收— 电票预签收〞菜单,进入电票预 签收界面,选定待签收的票据.
2.确认签收：金融市场事业部业务经办员核对票据要素 等在系统的信息与纸质申请资料信息是否一致,审核无误后 在 系统外普通签收〞界面点击 签收〞按钮确认签收.当票 据信息不正确或者申请资料存在问题需退回时,业务经办员应 点击 拒绝〞 .
〔二〕新增电票申请
完成电票预签收操作后,金融市场事业部业务经办员通 过 转/再贴现转入业务— 申请管理— 电票申请〞界面选定 已签收票据,或者通过导入含买入票据号的 ECEL 由系统匹配勾 选,通过 产生批次〞功能键生成转贴现申请批次号.在编辑 申请界面核对系统信息与达成交易的信息是否相符,核对无 误后点击保存进入利息预算界面.逐笔填写额度占用人客户 号或者导入含票号、额度占用人客户号的ECEL,实施额度占用, 确认各项要素无误后,确认提交申请.
〔三〕审核申请
金融市场事业部业务审核岗核对各项信息无误后,通过 转/再贴现转入业务—转入业务审核— 审核〞菜单,确认该笔 业务审核通过.
〔四〕记账处理
1.人工签收：运营管理总部票据岗人员通过 转/再贴现 转入业务— 电子票据签收〞菜单,登录人工签收界面.金融 市场事业部提供的转贴现业务审批表显示清算方式为 线上

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清算〞时,票据岗人员根据转贴现业务审批表与票据清单, 选支付结算办法择相应的批次进行人工签收操作.转贴现业务审批表显示 清算方式为 线下清算〞时 ,票据岗人员根据转贴现业务审 批表、票据清单选择相应的批次进行人工签收操作,清算岗 根据业务委托书按照往账发出流程进行划款.
票据岗人员完成人工签收操作后,刷新菜单以查询该笔 业务在人民银行 ECDS 系统是否登
记成功.若菜单刷新后该票 据批次仍在人工签收菜单 ,则该批次票据仍未登记成功 ,需 票据岗人员重新操作.若菜单刷新后无该票据批次 ,说明该 批次票据已在人民银行 ECDS 系统成功登记.
2.转入记账：运营管理总部票据岗人员通过 转/再贴现 转入业务—转入记账〞菜单 ,登录转入记账界面,选择相应 的批次进行记账申请提交.运营管理总部记账复核岗对该笔 记账申请进行复核,确认记账,最后打印记账凭证.
清算方式为线上清算的,复核岗完成记账复核后在即时 转帐打印交易打印凭证并作附件.
第四章  返售到期
第十条 交易的发起和审批
赎回开放期内,金融市场事业部业务经办员与交易对手 就赎回日达成一致意见 ,确定赎回利率等要素 ,并根据交易 金额按照权限取得有权人审批.
第十一条 相关操作人员登录电票系统,按以下步骤完 成返售到期业务的确认操作
〔一〕电票返售申请： 金融市场事业部业务经办员通过

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返售到期业务— 申请管理〞菜单,进入电票返售申请界面, 选择相应的票据批次号提交申请.
〔二〕返售  金融市场事业部业务审查岗核对返售信 息无误后,通过 返售到期业务—返售业务审核〞菜单,点击 审核通过.
〔三〕背书登记：运营管理总部票据岗人员根据金融市 场事业部提交的转贴现业务审批表与票据清单通过 返售到 期业务—返售背书〞菜单,对返售票据做背书登记.
票据岗人员完成背书操作后,刷新菜单以查询该笔业务 在人民银行 ECDS 系统是否登记成功.若菜单刷新后该票据批 次仍在背书菜单,则该批次票据仍未登记成功 ,需票据岗人 员重新进行背书操作.若菜单刷新后无该票据批次 ,说明该 批次票据已在人民银行 ECDS 系统成功登记.
<四>返售记账：交易对手对我行发起的返售业务核对无 误,完成签收操作后,运营管理总部票据岗人员进行记账操 作.票据岗人员通过 返售到期业务—返售记账〞菜单,登录 返售记账界面 ,选择对应的批次进行记账申请提交.运营记 账复核岗对该笔记账申请进行复核 ,确认记账,最后打印记 账凭证.清算方式为线上清算的,复核岗完成记账复核后通 过即时转账打印交易打印凭证作当 日业务传票附件.
第五章  卖断和回购式卖出转贴现与再贴现 第十二条  交易的发起和审批
金融市场事业部业务经办员与交易对手达成交易意向, 确定交易对手、交易利率、 成交金额等有关要素,根据交易